Банкам запретят блокировать счета без достаточных оснований

Минфин разработал поправки к «антиотмывочному» закону № 115. Новая инициатива предлагает значительно усложнить процедуру блокировки счетов.

По словам представителей министерства, поправки призваны защитить интересы добросовестных вкладчиков. Сегодня банки часто «замораживают» счета без объяснения причин, чем наносят существенный вред деятельности физических и юридических лиц.

Поэтому эксперты считают, что в «антиотмывочным» законодательстве нужно установить четкие правила игры. Предлагаемые Минфином поправки больше не позволят банкам трактовать ФЗ 115 на свое усмотрение и действовать как им заблагорассудится.

Во-первых, будет сокращено количество оснований, по которым банки могут отказать клиенту в доступе к счету. Отсутствие у клиента справок, подтверждающих добросовестность его действий, таковым основанием теперь считаться не будет.

Во-вторых, и это главное, банку нужно собрать веские доказательства того, что клиент занимается «отмывочной» деятельностью. По всем своим действиям банки будут отчитываться в Центробанке и Росфинмониторинге.

Напоминаем, что КА «Редиссон» специализируется на юридических услугах по 115 ФЗ. Если вы столкнулись с блокировкой счета, позвоните нашему специалисту: 8 (919) 915-29-99.